Quais são os tipos de tokens que existem no mundo das blockchains?
Embora o Bitcoin tenha sido a primeira criptomoeda pública operacional, ele não é o único tipo, e, existem muitas variações de criptoativos.
Podemos identificar pelo menos nove categorias de criptomoedas. Essas diferenças dependem do projeto do código, da aplicação dos ativos e de outros fatores que vamos abordar neste artigo.
Você pode encontrar dentre as criptomoedas classificações do tipo: moedas digitais de troca, tokens de pagamento, altcoins, tokens de segurança, tokens não fungíveis (NFTs), tokens de finanças descentralizadas, tokens de utilidade, entre outras categorias.
Este artigo aborda as diferentes classes de criptoativos, que incluem as criptomoedas e os tokens. E também incluímos informações de como essas categorias são classificadas, os tipos diversos de usabilidade e alguns exemplos de projetos em Blockchain, diferenciando-os pela classificação usual do mercado de seus tokens.
Criptoativos, também conhecidos como criptomoedas, ou moedas digitais, são ativos digitais que utilizam criptografia para garantir a segurança das transações e controlar a criação de novas unidades. Eles funcionam em um sistema descentralizado conhecido como tecnologia blockchain, que registra e valida todas as transações realizadas.
Embora o termo Criptomoedas seja usado para definir todos os diferentes tipos de Criptoativos (ou moedas digitais, como alguns preferem se referir), ele é comumente confundido pelo termo “moeda” em geral (ou “currency”, em inglês).
Assim, há uma grande confusão ao não distinguirmos com propriedade as moedas tradicionais como o Dólar e o Real, das criptomoedas. Isto porque as Criptomoedas não funcionam como unidade de conta, reserva de valor e meio de troca (os três estágios para uma definição tradicional de uma moeda, segundo a escola austríaca de economia).
O Bitcoin talvez seja a única exceção, no mundo cripto, que já possa se enquadrar nesta categoria de moeda. Mas há muita divergência quanto a isso, e esse tema fica para um outro artigo pois exige um conhecimento histórico das moedas mais profundo.
Voltando para o nosso assunto, e seguindo nessa mesma linha, desconsideramos por agora o fato de que as Criptomoedas não sejam “de fato” moedas. E, logo, nos deparamos com uma classificação inicial feitas pelos próprios usuários das criptomoedas: elas podem ser diferenciadas entre altcoins e coins.
O termo altcoin, que é uma referência comum no mundo cripto para denominar todos os criptoativos que são considerados como uma alternativa ao Bitcoin, tem uma definição mais abrangente e utilitária para alguns analistas. Aí vão as principais diferenças relevantes num breve glossário cripto:
Para alguns analistas as coins podem ser diferenciadas das altcoins porque são baseadas em sua própria blockchain. Nessas blockchains, elas atuam como o token nativo e como token de pagamento do gás (combustível para se fazer uso da rede, transacionar).
Uma blockchain pode ter o pagamento de gás feito em mais de uma criptomoeda ou em uma cripto de um outro ecossistema, mas isto é uma exceção. A regra é o exemplo cássico do Bitcoin, que se paga em bitcoin o gás pra fazer uso da blockchain; e o Ether (ETH), na blockchain do Ethereum. Em termos de construção ou desenvolvimento de uma criptomoeda, esse planejamento do token, de sua utilidade, da tokenometria começa junto com o desenvolvimento da blockchain.
Embora possam ser consideradas moedas cripto para muitos, todas altcoins são entendidas como alternativas ao Bitcoin, que foi a primeira criptomoeda, e corresponde pela maior parte do market share Cripto. Elas também são conhecidas por alguns como “shitcoins” (termo pejorativo dado aos maximalistas do Bitcoin).
A maioria das primeiras altcoins foi bifurcada do Bitcoin. Isso inclui Namecoin, Peercoin, Litecoin, Dogecoin e Auroracoin. Dito isso, algumas altcoins como Ethereum, Ripple, Omni e NEO têm suas próprias blockchains, enquanto outras não têm.
Tokens são representações digitais de um ativo ou utilidade específica em uma blockchain. Todos os tokens podem ser chamados de altcoins, mas eles se diferenciam por estarem em cima de outra blockchain e não serem nativos da blockchain em que residem. Eles são programados para facilitar contratos inteligentes em redes blockchain como a do Ethereum, e podemos transferir alguns tokens de uma rede para outra.
Os tokens estão incorporados em programas, ou códigos autônomos executáveis, e podem operar sem uma plataforma de terceiros. Eles também são fungíveis e negociáveis. Podemos usá-los para representar pontos de fidelidade da vida real como commodities ou até mesmo outras criptomoedas.
Ao projetar ou codificar um token, o desenvolvedor precisará seguir um modelo já presente em algum banco de dados. Assim, o desenvolvedor não precisa editar ou codificar a blockchain do zero. O que eles precisam fazer é seguir um modelo já estabelecido de variáveis estabelecidas por outras entidades. E isso permite criar um token muito mais rapidamente do que um projeto de blockchain com sua moeda nativa do zero.
No começo da formação da indústria cripto, era muito comum os lançamentos de tokens por meio de Ofertas Iniciais de Moedas (ICOs) e Ofertas Iniciais em Bolsa (IEOs), como método de distribuição e de captação inicial de recursos para os projetos. No entanto, eles podem ser emitidos de outras maneiras e hoje em dia vemos muitos casos de Airdrops.
Logo mais abaixo veremos os diversas aplicações dos tokes e alguns dos seus exemplos.
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Em Ótimo Estar!
R: Os quatro principais tipos incluem tokens de utilidade, tokens de pagamento, tokens de segurança e stablecoins. Das criptomoedas, as mais comuns são os tokens de utilidade e pagamento. Esses tokens não possuem respaldo de investimento ou garantia regulatória.
R: As cinco maiores criptomoedas são Bitcoin, Ethereum, Tether, Cardano e Binance Coin. Também temos a Solana logo em seguida. O Bitcoin tem a maior participação de mercado, com mais de 40%, dado de fevereiro de 2023 de acordo com a CoinMarketCap. Isso resulta em uma capitalização de mercado total de US$ 1,16 trilhão. O Ethereum tem uma capitalização de mercado de pouco mais de US$ 514 bilhões.
R: Existem cerca de nove tipos de criptomoedas. Eles incluem tokens de utilidade, tokens de câmbio, tokens de pagamento, tokens de segurança, stablecoins, tokens DeFi, NFTs e tokens lastreados em ativos. Essas categorias são baseadas em diversos aspectos, incluindo formulação ou código, caso de uso ou aplicação e funcionamento da criptomoeda.
R: Se você está considerando a melhor criptomoeda para investir em termos de tipos, procure por tokens de segurança, tokens lastreados por ativos, tokens ligados a infraestrutura de rede, inteligência artificial, NFTs e tokens DeFi. É essencial realizar pesquisas para determinar os fundamentos do token, bem como o potencial de crescimento, e buscar conselhos de investimento, se necessário.
| Tipo | Característica Principal | Exemplos |
| Tokens de utilidade | Destinados a fornecer acesso a serviços de plataforma onde residem. | Funfair, Basic Attention Token, Brickblock, Timicoin, Sirin Labs Token e Golem |
| Tokens de segurança | Uso e emissão regulamentados por órgãos financeiros. | Sia Funds, Bcap (Blockchain Capital) e Science Blockchain |
| Tokens de pagamento | Usados para pagar por bens e serviços dentro e fora de suas próprias plataformas. Quase todas as criptomoedas se enquadram nesta categoria. | Monero, Ethereum e Bitcoin. |
| Tokens de troca | Tokens nativos de plataformas de troca de criptomoedas | Binance Coin ou token BNB, Gemini USD, FTX Coin para a FTX Exchange, OKB para a Okex exchange, KuCoin Token, token Uni, HT para a Huobi exchange, Shushi e CRO para a Crypto.com |
| Tokens não fungíveis | Tokens não fungíveis são criptomoedas com emissão limitada que possuem identidades e tokens únicos que tornam difícil copiá-los ou replicá-los. | Bons exemplos incluem os vídeos de Logan Paul, os primeiros tweets do fundador do Twitter Jack Dorsey, as obras “EVERYDAYS: The First 5000 Days” de Mike Winklemann, mais conhecido como “Beeple”, e vários “crypto kitties”. |
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Em Ótimo Estar!
Os tokens de utilidade são considerados como cupons ou vales, mas essencialmente são unidades digitais que representam um valor na blockchain. Em outras palavras, o token fornece certo acesso a um produto ou serviço executado ou operado pelo emissor do token.
Uma pessoa pode obter acesso comprando o token e pode resgatá-lo por um valor de acesso definido ao produto ou serviço. O detentor adquire o direito ao produto ou serviço de um valor equivalente ao token, mas não a propriedade. Por exemplo, eles podem acessar o produto ou serviço com taxas com desconto ou gratuitamente, desde que mantenham os tokens.
Em algumas jurisdições, definir uma criptomoeda como um token de utilidade significa que ela não está sujeita a qualquer regulamentação financeira. A compreensão principal é que eles não são produtos de investimento e podem perder completamente o valor às custas do detentor.
Os tokens de utilidade são melhor compreendidos do ponto de vista regulatório, pois não se pressupõe que sejam regulamentados. O detentor do token não possui um equivalente a ações, títulos ou outros ativos regulados por leis financeiras. As aplicações incluem acesso a armazenamento descentralizado em uma rede de armazenamento descentralizado, tokens de recompensa e como moeda para uma blockchain.
Funfair, Basic Attention Token, Brickblock, Timicoin, Sirin Labs Token e Golem.
Essas são criptomoedas securitizadas que derivam valor de um ativo externo que pode ser negociado sob regulamentação financeira como um valor mobiliário. Portanto, são usados para tokenização securitizada de propriedades, títulos, ações, imóveis, propriedade e outras moedas do mundo real.
Portanto, devido à natureza das transações, sua troca, emissão, negociação, valor, tokenização, garantia e negociação devem ser controlados e regulados por reguladores financeiros para proteger os investimentos dos usuários.
A regulamentação, nesse caso, existe para garantir os fundos e investimentos dos usuários e responsabilizar os fundadores. Os tokens de segurança representam uma participação, ação em ações ou patrimônio, direitos de voto e direito a dividendos no ativo representado. Os proprietários ou detentores recebem parte do lucro das ações e decisões dos emissores e gestores. Eles são emitidos por meio de Ofertas de Tokens de Segurança (STOs, na sigla em inglês).
Suas aplicações incluem casos em que os investidores precisam de liquidação instantânea, transparência na gestão, divisibilidade de ativos, etc.
Sia Funds, Bcap (Blockchain Capital) e Science Blockchain.
São semelhantes a ações tradicionais em forma e funcionamento, exceto que a propriedade e a transferência ocorrem digitalmente. Os investidores têm direito a dividendos das ações e decisões de gestão e emissão. Tokens de dívida representam empréstimos de curto prazo com taxas de juros pré-definidas.
Esses tokens são lastreados por ativos do mundo real, como imóveis, arte, créditos de carbono ou commodities, tendo valor subjacente. Eles possuem características semelhantes a ouro, prata, petróleo, etc. Eles são negociáveis, etc.
Como o nome sugere, tokens de pagamento são aqueles usamos para comprar e vender bens e serviços em plataformas digitais sem a necessidade de um intermediário, como ocorre nas finanças e setores bancários tradicionais.
Claro, a maioria das criptomoedas e tokens se enquadra nessa categoria, independentemente de serem de segurança ou utilidade. No entanto, nem todos os tokens de utilidade podem ser tokens de pagamento. Geralmente eles são híbridos de outros tokens. Tokens de pagamento não representam e não podem ser investidos como valores mobiliários.
Portanto, eles não estão sujeitos a regulamentação financeira como valores mobiliários de ativos. Eles podem ou não garantir o acesso dos detentores a qualquer produto ou serviço agora ou no futuro.
Monero, Ethereum e Bitcoin.
Pode haver debate sobre o que são os tokens de troca, mas eles recebem esse nome devido à sua emissão e uso nas exchanges de criptomoedas, que são plataformas de mercado para compra, venda e troca de tokens.
Embora possam ser usados fora de seus ambientes de troca nativos, eles são principalmente usados para facilitar a troca entre outros tokens ou como pagamentos de utilidade de gás nessas exchanges. Exchanges centralizadas com ou sem plataformas descentralizadas ou blockchains próprias podem emiti-los.
Eles podem ser usados para pagamentos de gás ou taxas mais baratas, aumentar a liquidez, fornecer descontos gratuitos, governar blockchains, por exemplo, para direitos de voto ou fornecer acesso a serviços específicos de exchange de criptomoedas.
Para aumentar a liquidez, as exchanges os utilizam para atrair pessoas a participar dos projetos.
Binance Coin ou token BNB, Gemini USD, FTX Coin para a FTX Exchange, OKB para a Okex exchange, KuCoin Token, token Uni, HT para a Huobi exchange, Shushi e CRO para a Crypto.com.
Um token não fungível é um certificado digital de propriedade de um item único e não substituível, ou seja, um ativo único na blockchain que não pode ser negociado por outro.
Ele é desenvolvido usando a mesma tecnologia utilizada no desenvolvimento de outros tipos de tokens. Mas é principalmente usado para representar obras de arte, fotos, vídeos, áudios, colecionáveis, imóveis, mundos virtuais, memes, GIFs, conteúdo digital como posts e tweets, moda, música, pinturas, desenhos, pornografia, acadêmicos, itens políticos, filmes, memes, esportes, jogos ou arquivos digitais de valor na blockchain.
O primeira NFT foi criada em 2015 na blockchain Ethereum. A assinatura digital é criada de forma que não possa ser trocada por outra. Elas permitem que o detentor possua um item original de oferta limitada, originalidade ou edição. Devido ao alto valor, as edições podem ser de edição limitada ou não possíveis de serem reproduzidas ou copiadas.
Os melhores NFTs são aquelas em que apenas uma pessoa ou algumas podem possuir um original. Isso ajuda artistas, criadores e colecionadores principalmente a venderem seus itens. Podemos comprá-las ou vende-las em mercados de NFT como o OpenSea, Rarible, Foundation e Decentraland.
Os vídeos de Logan Paul, os primeiros tweets de Jack Dorsey, fundador do Twitter, NFTs dos desenhos EVERYDAYS: The First 5000 Days de Mike Winklemann, mais conhecido como “Beeple”, e vários cripto gatinhos. Também leia => Lista das melhores ações NFT para comprar em 2022
Finanças descentralizadas se referem a aplicativos financeiros ou dApps construídos na blockchain ou registro distribuído, o que os torna distribuídos e permite que forneçam controle financeiro e monetário diretamente ao usuário, permitindo que eles realizem transações em escala global com métodos peer-to-peer e acesso a mercados globais.
Esses aplicativos DeFi são acessíveis a qualquer pessoa com conectividade à internet. Cada aplicativo DeFi é impulsionado por uma economia de tokens, onde há um token nativo. Esses tokens são uma forma de dinheiro programável, onde os desenvolvedores podem programar lógica em pagamentos e fluxos de transações. A maioria dos tokens DeFi é baseada atualmente na blockchain Ethereum.
Outras blockchains com suporte para DeFi incluem Stellar, Polygon, IOTA, Tron e Cardano. Através desses tokens, as pessoas podem ganhar, emprestar, tomar empréstimos, apostar em alta/baixa, ganhar juros, poupar, expandir e gerenciar a carteira, comprar seguros, investir em títulos, investir em ações, investir em fundos, enviar e receber valores monetários, negociar valor em exchanges descentralizadas, investir e comprar ativos, vender ativos e muito mais.
Solana, Chainlink, Uniswap, Polkadot, Aave e muitos outros.
Algumas categorias de aplicativos DeFi incluem aplicativos de empréstimos descentralizados, exchanges descentralizadas, compartilhamento de armazenamento descentralizado, etc.
A característica mais poderosa dos tokens DeFi são os contratos inteligentes, que permitem que qualquer pessoa defina, escreva, programe e execute regras de transações com base em certas condições. E a própria rede executa, eventualmente, essas transações. Claro desde que as condições sejam atendidas.
[fonte da imagem] Como o nome sugere, esses são tokens de valor estável em sua natureza, ou seja, seu valor é em grande parte previsível, permanecendo quase sempre o mesmo. Tokens estáveis ou stablecoins, como são chamados principalmente, são apoiados por ativos estáveis ou relativamente estáveis em valor, como moeda fiduciária.
Assim, temos stablecoins apoiadas por dólar e euro, ouro e outros metais preciosos, petróleo e tokens lastreados em commodities. Os tokens estáveis ajudam a reduzir a volatilidade em ativos ou até mesmo em outras moedas digitais. Eles são apoiados em uma proporção definida, e o ativo que os respalda deve ser mantido em reservas de acordo com a proporção definida.
Temos aqueles lastreados em moeda fiduciária, criptomoedas, commodities e stablecoins algorítmicas, que utilizam software e regras para manter a paridade estável com moeda fiduciária ou outro ativo.
USDT da Tether, que é lastreado na proporção de 1:1 com o dólar americano, assim como TruSD, Gemi Dollar, USD Coin e Paxos. Kitco Gold, Tether Gold (XAUT), DigixGlobal (DGX) e Gold Coin (GLC) também funcionam como stablecoins lastreadas em ouro. As Stablecoins algorítmicas incluem Ampleforth (AMPL), DefiDollar (USDC), Empty Set Dollar (ESD) e Frax (FRAX).
Tokens lastreados por ativos são uma categoria de criptomoedas cujo valor subjacente é respaldado por um ativo do mundo real, como dinheiro, ações, títulos, imóveis, ouro e dinheiro precioso.
Eses criptoativos representam digitalmente e negociam de maneira sintética o valor dos ativos subjacentes, aos quais eles estão conectados pelo preço. Tudo através de oráculos nasblockchains. A maioria deles é oferecida como tokens de segurança devido à natureza das transações envolvendo os ativos subjacentes.
Os projetos geralmente emitem esses Tokens principalmente por meio da Oferta de Tokens de Equidade (ETO, na sigla em inglês).
OilCoin, que tokeniza barris de petróleo mantidos em reserva, Petroleum Coin, Ziyen Inc Oil token, etc. O Energy Web Token (EWT) tokeniza energia, Green Energy Token da WPP, etc. Wheat Token Coin para tokenização de trigo, etc.
Como o nome sugere, esses criptoativos fazem parte de uma rede de aplicativos voltados a privacidade. Isso porque seu código incentiva uma anonimidade maior do que o Bitcoin e as criptomoedas convencionais.
Existem muitos motivos pelos quais alguém precisaria de uma melhor privacidade em transações criptográficas – como um direito à privacidade, investigações de segurança e transações altamente sensíveis. Embora também haja interesse pelo crime organizado nessas ferramentas financeiras.
Essas criptomoedas incorporam diferentes métodos para garantir a privacidade das transações, como mistura de moedas, técnicas de anonimato como CoinJoin e transações offline. Isso se soma às técnicas empregadas na criptografia convencional, como a falta de vinculação de nomes do mundo real a endereços criptográficos e a criptografia de blockchain.
Monero, Zcash, Dash, Horizen, Beam e Verge.
Aqui, discutimos todos os diferentes tipos de criptomoedas. Para aqueles que perguntam quantos tipos de criptomoedas existem, listamos 9 tipos comuns. De todos os tipos de criptomoedas, os principais são os tokens de pagamento.
Com base nessas categorias, os tokens de segurança são na teoria os melhores para se investir, pensando no longo prazo. Embora basicamente todos os tokens de pagamento sejam ideais para esse propósito.
Apenas os tokens de utilidade, que não são respaldados por regulamentação algua em nenhum lugar do mundo, e, portanto, não há qualquer responsável se um investimento der errado. No, entanto, em projetos muito grandes, se for algum tipo golpe, isso já seria conhecido antes de se espalhar por tantos players do mercado. A maioria dos projetos de tokens de utilidade sobrevive no mercado com base em cumprir sua palavra com os investidores, pois isso afeta diretamente a demanda, a usabilidade ou a sua própria utilidade.
Por fim, leia também: O que é criptomoeda e como funciona?
Modificada pela última vez em 08/07/2023 08:24
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